Cette modification de la loi de 2018 vise à rendre le cadre légal béninois conforme aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), organisme international de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cela permet au Bénin de mieux intégrer le système financier mondial et de protéger son économie contre les risques d'abus.
Malgré ces avancées législatives, la mise en œuvre effective de la loi dépend de la capacité des institutions nationales à détecter et à traiter rapidement les infractions. Le renforcement des capacités des unités spécialisées et la collaboration internationale sont des points critiques pour la réussite de cette réforme.
Les MPME sont tenues de mettre en place des mécanismes de vigilance et de transparence pour prévenir toute utilisation de leurs activités à des fins de blanchiment ou de financement du terrorisme
Le respect de la loi favorise la crédibilité et l’accès à des financements internationaux sécurisés pour les MPME considérées comme fiables et conformes.
Les MPME risquent des sanctions pénales, financières, voire la fermeture administrative, et une perte de confiance des partenaires financiers et commerciaux.
Elle oblige les MPME à déclarer toute opération inhabituelle à la Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF-Bénin) qui joue un rôle clé dans la détection des risques.
Les dirigeants sont personnellement responsables de la mise en conformité des activités et peuvent être poursuivis pénalement en cas de manquement ou complicité.
Oui ! Des actions de sensibilisation et de formation sont encouragées pour aider les MPME à comprendre et appliquer les mesures de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.
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